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            宇信科技KiKa智投--商業銀行理財界的無人駕駛

            當前,中國銀行理財整體發展良好,呈上行發展姿態。截至2017年12月,我國購買互聯網理財產品的網民規模達到1.29億,同比增長30.2%。隨著金融科技的發展,大眾互聯網理財的觀念漸漸普及,大眾理財規模越來越大,未來銀行的理財服務將朝智能化發展,滿足客戶個性化需求將成為一種趨勢。北京宇信科技集團股份有限公司(下稱“宇信科技”)作為金融科技服務公司在金融平臺的搭建和運營方面多年來也一直根據行業和市場的不同需求堅持創新。

            2009年興起于美國的智能投顧(Robo -Advisor )是最近兩年才熱起的概念,即“機器人幫你做資產配置”,近年來發展迅速。其將傳統的線下理財模式轉移到了線上處理,把“面對面”變成了“面對線”,創造了基于互聯網技術向個人理財用戶提供財富管理的新型模式。通過為用戶定制個性化投資方案,提供資產管理組合建議,實時監控投資組合動態并對投資產品組合進行優化調整來實現用戶投資利益的最大化,開啟了智能投顧的新時代。

            目前,銀行、證券等金融機構在積極搶灘布局智能投顧市場,像招商銀行、浦發銀行、廣發證券等,除金融機構外以創業公司為代表的第三方智能投顧平臺也遍地開花,像拿鐵智投、理財魔方、譜藍等智能投顧平臺也相繼上線。作為平臺系統搭建方的金融科技服務公司,宇信科技也在越來越強烈的需求聲中不斷創新自己的產品模式。2017年宇信科技參與了中信銀行“信智投”系統平臺的搭建工作。“信智投”融合了人類智慧和人工智能的“雙腦引擎”模式,本著用戶體驗上的“大道至簡”,致力于做有溫度的智能投顧產品。

            源源不斷的參與者入局,使得智能投顧戰場硝煙彌漫。在傳統財富的管理中,投資顧問通過1:1的服務模式主要服務于高凈值人群,并根據客戶的財富值、消費行為和風險承受能力為客戶手工配比理財產品;而智能投顧的誕生,通過利用大數據分析、量化金融模型以及智能化算法,根據投資者的風險承受水平、預期收益目標以及投資風格偏好等要求,運用一系列智能算法,投資組合優化等理論模型,為用戶提供投資參考,并監測市場動態,對資產配置進行自動再平衡,提高資產回報率,從而讓投資者實現“零基礎、零成本、專家級”動態資產投資配置,使得被傳統金融機構忽視的“新中產階層客戶”也有機會享受到個性化的資產配置服務,真正幫助月光族實現“綠色財富”。

            宇信科技自2013年開始切入財富市場,歷時五年實施過多家銀行財富管理系統,積累了豐富的投資、理財經驗。本著讓投資擁有智力,以專注、智能、安全為己任的宇信科技智能投顧系統--“KiKa智投”旨在為國內商業銀行提供面向“新中產階層”的投資理財平臺的搭建和運營服務。該系統將科學穩健和科學智能融于一身,是為新中產階層量身定做的7*24小時不眠不休的理財機器管家,實現了理財界的無人駕駛。“KiKa智投”囊括了簽約管理、銷售管理、產品查詢、系統處理、產品管理、智能決策管理等六大主要功能。未來,宇信科技將繼續秉承堅定信念,“KiKa智投”將幫助更多的用戶實現隨時隨地、無情緒化的管理理財投資目標。

            若見初心,初識KiKa

            KiKa,2017年9月誕生在溫暖的宇信大家庭。作為有溫度的投資使者,名字的由來源于佛家的金剛經中金剛“King Kong”之意,各取前兩個字母幻化而成“KiKa”,意在以擁有終極智慧和辨識智慧的能力照亮生活,以能斷金剛的智慧幫助客戶到達勝利彼岸。

            如果說美國智能投顧的興起是對高高在上的人工投顧的宣戰,那么在中國,智能投顧的誕生則意味著財富管理行業對于社會新崛起階層的重視。無與倫比的新中產階層的人口規模和前所未有的移動互聯的普及都需要一種新型的投資理財管理模式的出現,智能投顧便應運而生。

            “幽藍生于低谷,其香難播于四方”,對話“智能投顧”,為理財而來的宇信KiKa智投,作為一個 “小家碧玉”而非大家閨秀的她,在“出閣”時,正以嶄新的面貌呈現在大家的面前:因為肩負著希望,才有這蓬勃的頑強;因為背靠著堅韌,才有這挺拔的偉岸。

            排列三和值对照表
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